Cash pooling y tesorería con IA: claves para una gestión global
La mesa sobre cash pooling y sistemas de control de la tesorería en la era de la IA puso el foco en cómo la digitalización, la automatización y la inteligencia artificial están transformando la gestión financiera de las empresas con presencia internacional.
Jaqueline De Oliveira, Alejandro Valenzuela y José García abordaron la importancia de contar con una visión global de la tesorería, mejorar el control de la liquidez y adaptar los modelos de cash pooling a la realidad operativa, legal y fiscal de cada país.
El punto de partida: una tesorería más conectada, automatizada y global
La gestión de tesorería ya no se limita a consultar saldos bancarios o revisar movimientos de caja. Las empresas internacionales necesitan una visión global, centralizada y en tiempo real de su liquidez para tomar mejores decisiones financieras.
Durante la mesa se destacó que el control de tesorería debe integrar información bancaria, pagos, líneas de crédito, vencimientos, financiación, divisas, riesgos y previsiones de caja.
MESA REDONDA 5
Una visión global y centralizada de la tesorería
Desde la experiencia de Auxadi, Kyriba y Biton, se explicó que el valor de una herramienta de tesorería no está únicamente en consultar los saldos bancarios, sino en disponer de una visión global, centralizada y en tiempo real de la liquidez.
¿Qué debe incluir esta visión?
Alejandro Valenzuela planteó la visibilidad de tesorería desde tres ejes: temporal, geográfico y multiproducto.
Integración y automatización de la gestión de tesorería
Uno de los puntos clave de la mesa fue que el control de tesorería no consiste solamente en disponer de datos, sino en poder tomar decisiones y ejecutarlas de forma segura.
Para ello, las plataformas tecnológicas deben conectarse con los bancos, los ERP y los sistemas internos de las empresas.
Esta integración permite automatizar procesos como los pagos, las conciliaciones, las previsiones y los movimientos de caja.
La tesorería moderna exige pasar de una visión estática de la caja a una gestión activa de la liquidez
Las empresas con presencia internacional necesitan procesos más conectados, automatizados y escalables, manteniendo en todo momento la trazabilidad, la seguridad, el control humano y la confianza en los datos.
Cash pooling en empresas internacionales
José García explicó que las principales barreras para implantar un sistema de cash pooling no son únicamente tecnológicas. También existen condicionantes operativos, legales, fiscales, organizativos y regulatorios.
Barreras para implantar un modelo de cash pooling
No siempre es viable aplicar un modelo puro de cash pooling, especialmente en Latinoamérica, donde las normativas locales pueden limitar la centralización de los saldos o exigir soluciones intermedias
Modelos flexibles adaptados a cada país
La recomendación fue diseñar modelos flexibles que combinen tecnología, asesoramiento legal, precios de transferencia y adaptación a las particularidades de cada país.
- Condiciones operativas
- Requisitos legales y fiscales
- Limitaciones regulatorias
- Precios de transferencia
- Adaptación país por país
- Soluciones intermedias cuando no sea viable un modelo puro
Inteligencia artificial aplicada a la tesorería
La inteligencia artificial apareció como una palanca clave para el futuro de la gestión de tesorería.
Durante la mesa se analizó su evolución desde la automatización basada en reglas hasta el machine learning, la IA generativa y la IA agéntica.
Automatización de los procesos financieros
La integración entre plataformas de tesorería, bancos, ERPs y sistemas internos permite automatizar procesos clave y reducir tareas manuales.
Esta automatización ayuda a mejorar la precisión de los datos, agilizar la ejecución de operaciones y reforzar el control sobre la posición financiera de la empresa.
Claves para una gestión global de tesorería en la era de la IA
Las empresas deben avanzar hacia modelos que permitan gestionar la liquidez con mayor visibilidad, seguridad y capacidad de anticipación.
La principal conclusión de la mesa fue que la tesorería moderna exige pasar de una visión estática de la caja a una gestión activa de la liquidez.
Las empresas deben avanzar hacia procesos más conectados, automatizados y escalables, manteniendo en todo momento la trazabilidad, la seguridad, el control humano y la confianza en los datos.
En este contexto, el cash pooling, la automatización y la inteligencia artificial pueden convertirse en herramientas clave para mejorar el control de tesorería y la gestión global de la liquidez.
FAQs sobre la elección de una sede en América Latina
Auxadi y su compromiso con la internacionalización
Auxadi, firma española líder en servicios contables para multinacionales y fondos inmobiliarios, impulsa LATAM Days dentro de su compromiso con la internacionalización empresarial. Con presencia internacional y experiencia en contabilidad, fiscalidad, nóminas, precios de transferencia y corporate legal services, acompaña a las empresas en su crecimiento global mediante tecnología, conocimiento local y visión estratégica.
